К digital готовы!

9 Февраля 2017
44

Touch Bank подвел итоги первого полноценного года операционной работы и регионального развития

Москва, 09 февраля 2017 г. — Touch Bank, розничный digital-банк европейской финансовой группы OTP Group, проанализировал нефинансовые показатели свой работы за первый операционный год (декабрь 2015г. — декабрь 2016г.) и определил, где в России предпочитают digital, сколько готовы копить и как именно тратят российские пользователи, предпочитающие управлять личными финансами в режиме онлайн.

Кто предпочитает финтех?
Большинство клиентов Touch Bank (71%) — мужчины в возрасте от 25 до 45 лет, проживающие в Москве, Санкт-Петербурге и городах-миллионниках. И хотя Москва (+область) и Санкт-Петербург (+область) занимают первые места по количеству клиентов, первая десятка городов не превышает 40% от общей клиентской базы Touch Bank, оставшиеся 60% приходятся на небольшие города, жители которых, в отсутствии технологичных решений традиционных банков, готовы пробовать digital.

Топ-10 городов по количеству активных клиентов Touch Bank, декабрь 2016г.

1. Москва и МО 11. Пермь
2. Санкт-Петербург и Ленобласть 12. Уфа
3. Екатеринбург 13. Омск
4. Казань 14. Ижевск
5. Новосибирск 15. Красноярск
6. Самара 16. Волгоград
7. Краснодар 17. Ярославль
8. Челябинск 18. Воронеж
9. Ростов-на-Дону 19. Саратов
10. Нижний Новгород 20. Новокузнецк


Оплата картой или наличными?
Клиенты банка в основном используют карту для ежедневных покупок и платежей: 40% совершает более 20 покупок в месяц, тратя при этом почти 33 000 руб. Средний чек POS-транзакции составляет порядка 1 600 руб., при этом 23% (декабрь 2016г.) всех покупок — это бесконтактные платежи картой с технологией PayPass. Соотношение POS-транзакций к получению наличных — 49% против 51%, что свидетельствует о том, что российские потребители вполне готовы использовать карты вместо наличных.

Держатели карт Touch Bank открывают вклады онлайн — в интернет-банке и мобильном приложении. Срок вклада не ограничен, как и возможность пополнять и выводить средства в любое время, начисление процентов осуществляется ежедневно на остаток средств на вкладе. На декабрь 2016 года, средний размер депозита в Touch Bank составил более 220 000 руб. против 164 000 руб. в среднем по рынку.

Программа лояльности и cash-back
Touch Bank поощряет клиентов расплачиваться картой, предлагая простую и выгодную программу лояльности — 1% кэшбэк за все покупки, оплаченные картой, и до 3% в «Любимой категории», которую клиент выбирает сам и может менять каждый месяц. Мы считаем, что это честный подход к программе лояльности, т.к. позволяет клиентам самостоятельно решать, сколько кэшбэка они хотят получать и за какие покупки, и выбирать, как использовать накопленные баллы.

В 2016 г. Touch Bank начислил клиентам почти 100 млн бонусных баллов, утилизация бонусов — 86%. По правилам программы лояльности Touch Bank 1 балл равен 1 рублю, а накопленными баллами можно компенсировать уже совершенные покупки.

Топ-5 «Любимых» категорий Touch Bank

1. Ежедневные покупки
2. Авто и мото
3. Электроника и гаджеты
4. Всё для дома, дачи и ремонта
5. Кафе и рестораны


Touch Bank в рейтинге лучших банковских программ лояльности, Frank Research Group, январь 2017г.

1. Максимальная выгода для шопоголиков — 2е место
2. Максимальная выгода для всех в массовом сегменте — 3е место
3. Максимальная выгода для автомобилистов в массовом сегменте — 4е место
4. Лучшая программа лояльности 2016 — 6е место


Интернет-банк или мобильное приложение
Среднее количество сессий в мобильных приложениях Touch Bank в месяц (суммарно на платформах iOS и Android) составляет 53% против 47% в интернет-банке, т.е. 3 из 5 «входов» в банк осуществляются именно с мобильных устройств. При этом пользователей платформы Android на порядок больше — 61% против 39%, что не удивительно, учитывая региональное присутствие банка. В то же время именно iOS-пользователи заходят в мобильное приложение чаще — более трех раз в день, тогда как аналогичный показатель для интернет- и мобильного банка на Android — не более одного раза в сутки. Самой распространенной операцией в интернет- и мобильном банке являются денежные переводы.

Основные показатели Touch Bank (декабрь 2016 года):

Клиентская база — более 120 000 клиентов, 60% активно пользуются услугами банка.
Прирост клиентской базы — за последние три месяца (ноябрь 2016г. — январь 2017г.) банк в среднем привлекал порядка 12 000 клиентов в месяц.
Источники привлечения — рекламное продвижение и органический прирост, Touch Bank не использует продвижение среди клиентов ОТП Банка в России.
Объем привлеченных депозитов и клиентских средств — более 4 млрд рублей.
Годовая ставка по депозиту — с января 2017 года прогрессивная ставка в 7%, 7,5% или 8% годовых в зависимости от срока хранения средств (30, 61 и 90 дней).
Объем открытых кредитных линий — 2,5 млрд рублей.
Кредитные продукты — возобновляемая кредитная линия, клиенты самостоятельно решают, как использовать одобренный кредитный лимит: в качестве кредитно-карточной линии, револьверного кредита/ов наличными или оба варианта сразу.
География обслуживания — Россия, более 100 городов.